Visão Geral¶
A tela Visão Geral é um painel financeiro que mostra o fluxo de caixa operacional, as pendências e comentários gerados por IA sobre os seus dados — loja por loja, ou para todas as lojas combinadas.
Como abrir¶
- Menu: Relatórios → Visão Geral
- Atalho de teclado:
Ctrl+Shift+V - Permissão: proprietário (owner)
Controles da barra de ferramentas¶
| Controle | Descrição |
|---|---|
| Seletor de Loja | Filtra as três abas para uma única loja. Por padrão Todas as Lojas. Oculto quando a empresa tem apenas uma loja. |
| Atualizar | Recarrega os dados da aba atual. |
A tela tem três abas: Fluxo de Caixa, Pendências e Análise IA.
1. Aba Fluxo de Caixa¶
O fluxo de caixa operacional de um período é calculado como:
Entradas − Pedidos de Compra − Despesas
O fluxo de caixa é uma medida da saúde financeira da sua empresa. Para melhores resultados, mantenha as contas a receber, contas a pagar e despesas sempre atualizados.
O que está incluído¶
- Entradas — pagamentos recebidos de clientes, conforme registrados na tela Contas (lado Contas a Receber).
- Pedidos de Compra — pagamentos feitos a fornecedores, conforme registrados na tela Contas (lado Contas a Pagar).
- Despesas — despesas operacionais pagas, conforme registradas na tela Despesas.
Períodos comparados¶
Para cada seção a tabela mostra três linhas:
| Período | Janela |
|---|---|
| Este mês | Dia 1 do mês atual → hoje |
| Últimos 30 dias | 30 dias atrás → hoje |
| Últimos 90 dias | 90 dias atrás → hoje |
Colunas¶
| Coluna | Descrição |
|---|---|
| Atual | Soma do período atual. |
| Anterior | Soma do período equivalente imediatamente anterior, com a mesma duração da janela atual. |
| Média | Média diária dos últimos 6 meses × número de dias da janela atual — diretamente comparável a Atual, não é uma taxa diária. |
| Variação | Diferença percentual entre Atual e Anterior. |
A coluna Variação é colorida:
- Para Entradas, positivo = verde (bom), negativo = vermelho (ruim).
- Para Pedidos de Compra e Despesas, as cores se invertem — gastar mais é ruim, então variação positiva aparece em vermelho.
Gráficos de barras¶
Cada seção também tem um pequeno gráfico de barras comparando Atual vs Anterior para cada um dos três períodos. A barra laranja é o período atual; a barra cinza é o período anterior.
Resumo de fluxo de caixa operacional¶
No rodapé da aba, uma linha-resumo mostra o fluxo de caixa operacional dos Últimos 30 dias:
Entradas (últimos 30 dias) − Compras (últimos 30 dias) − Despesas (últimos 30 dias)
O ideal é que esse valor seja positivo. Um fluxo de caixa de 30 dias consistentemente negativo indica que a empresa está gastando mais do que recebe.
2. Aba Pendências¶
Totais em tempo real do que a empresa tem a receber e a pagar, divididos por loja.
Seções¶
| Seção | Descrição |
|---|---|
| Contas a Receber | Dinheiro que clientes ainda devem — soma de todos os saldos de cliente negativos por loja. |
| Pedidos de Compra em Aberto | Dinheiro que a empresa deve a fornecedores — soma de todos os saldos de fornecedor negativos, atribuídos à(s) loja(s) onde cada fornecedor tem pedidos de compra. |
| Despesas Não Pagas | Despesas lançadas mas ainda não pagas (sem data de pagamento). |
| Créditos de Clientes sem Pedidos | Clientes que pagaram mais do que o total dos seus pedidos — estão em crédito e provavelmente farão compras futuras contra esse crédito. |
Uma seção é ocultada quando o seu total é zero.
Prazo Médio¶
Para Contas a Receber e Pedidos de Compra em Aberto, a coluna Prazo Médio mostra o número típico de dias entre a data do pedido e a data do pagamento — um indicador aproximado de quão rapidamente os clientes pagam você / quão rapidamente você paga os fornecedores.
Saldo líquido pendente¶
No rodapé da aba:
Contas a Receber − Pedidos de Compra em Aberto − Despesas Não Pagas − Créditos de Clientes
Um saldo líquido negativo é normal — representa o custo de refazer o estoque e se preparar para vendas futuras. Idealmente, um saldo negativo deve ser menor do que o valor estimado de vendas do mês seguinte.
3. Aba Análise IA¶
Gera comentários concisos escritos por IA sobre os dados de fluxo de caixa e pendências mostrados nas outras duas abas.
Serviço pago
Cada geração de IA é debitada da sua conta de uso de IA. O custo estimado é exibido antes de você clicar em Gerar. Use com moderação — o custo típico é por volta de R$ 0,04 por relatório ou análise de anomalias, R$ 0,02 por pergunta de acompanhamento.
Duas ações iniciais¶
| Botão | O que faz |
|---|---|
| Gerar Relatório | Produz um resumo de 2–3 parágrafos: saúde financeira geral, o risco ou oportunidade mais significativo e (opcionalmente) uma ação concreta a considerar. |
| Identificar Anomalias | Retorna uma lista com marcadores de valores que se desviam significativamente da média móvel (>25% de desvio) ou têm prazo de pagamento incomumente longo (>30 dias), seguida de uma breve avaliação geral. |
Perguntas de acompanhamento¶
Após um relatório ou análise de anomalias ser exibido, você pode fazer perguntas de acompanhamento no campo de texto. A IA vê os mesmos dados numéricos e a resposta anterior, e responde de forma concisa sem repetir a análise anterior.
Três perguntas sugeridas também são apresentadas como chips clicáveis após cada geração — clique em uma para copiá-la para o campo de texto, depois edite ou envie como está.
Gerar Nova Análise¶
Reinicia a aba IA ao seu estado inicial e limpa o histórico da conversa. A próxima geração começa do zero, sem o contexto das respostas anteriores.
O que a IA pode e não pode ver¶
A IA recebe apenas os valores agregados mostrados nas abas Fluxo de Caixa e Pendências — totais por período e por loja. Ela não vê:
- Registros individuais de clientes, fornecedores ou despesas
- Detalhes de pedidos, listas de produtos ou itens
- Identidades de usuários, datas de transações específicas
- Nada de outras telas
Isso significa que a IA pode comentar tendências e proporções, mas não consegue identificar clientes, itens ou transações específicas.
Idioma da resposta¶
Os comentários da IA são sempre escritos em português brasileiro, independentemente do idioma da interface do aplicativo — destinam-se ao proprietário do negócio e seguem a convenção de relatórios financeiros no Brasil.
Veja também¶
- Contas — origem dos números de entradas e pendências de receber/pagar
- Despesas — origem dos números de despesas
- Caixa Pequena — visão diária de recebimentos e pagamentos